從2017年調查開始，2019年4月，美國總檢察長辦公室對Bitfinex提起訴訟，4年後紐約總檢察長宣判禁止其在紐約進行任何交易行為，並被罰款1850萬美元。
作者|毛利五郎
來源|鏈得得
昨日（2月23日），美國紐約司法當局對發行加密數字貨幣的Tether和其旗下交易所Bitfinex提出1850萬美元罰款，紐約州禁止Tether和Bitfinex與居住在該州的客戶開展業務，並要求在接下來的兩年中每季度報告一次儲備金和交易情況說明，以監督其運營透明度。
理由是該公司的空氣幣沒有足夠的美元支撐，並且在向使用者說明的時候有欺詐行為。當局再次強調了數字貨幣投資領域中投資者保護問題。檢察長詹姆斯表示：
“（Tether等）公司隱瞞了投資者所面臨的真正風險，並在金融系統最黑暗的角落無照經營，不接受監管。本次訴訟結果也表明，那些在紐約州進行數字貨幣交易的人認為可以避免接受法律制裁，這是不可能的。
上週我們起訴了Coinseed欺詐行為，已經責令其關閉。本週，我們將採取行動，結束Bitfinex和Tether在紐約的非法活動。
這些法律行動發出了一個明確的資訊：即無論它來自傳統銀行、加密貨幣交易平臺、還是任何其他型別的金融機構，我們都將恪守法律，壓制資本的貪婪。”
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2年的調查，4年糾葛終於落定
紐約州司法機構於2019年4月對Tether和Bitfinex提起訴訟，糾紛一直持續了2年，本次審判結束Tether公司最近接受罰款後，就達成了和解。
雖然紐約總檢察長辦公室（OAG）是在2019年提出訴訟的，但其對於Bitfinex的“關注”，其實很早就開始了。
被稱為穩定幣的USDT（又稱Tether USD，即泰達幣），表明上一直被認為是與美元對等，所以市場價格一直較為穩定，市場表現甚至比比特幣更為安全和穩定。
根據研究公司Coin Market Cap的資料，Tether的市值為340億美元，位居第三。
2017年，迫於市場壓力，再加上加強USTD的市場信心，Tether釋出過公司現金儲備證明檔案，但是隨後發現，該筆現金是在公司檔案釋出後的第二天早上才存進去。
2018年11月，Tether再次“公佈”了公司現金儲備說明書，這次的證明書出自在巴哈馬的Deltec Bank＆Trust Ltd.。然而，就在說明書公佈後的第二天，這筆錢就被取出。
事情的敗露，源於加拿大數字貨幣交易所QuadrigaCX的破產，並直接引起OAG關注。根據美國紐約金融局透過的《馬丁條約（the Martin ACt）》，OAG開始對Tether公司展開調查。
QuadrigaCX創始人科頓在2018年12月突然去世，然而交易所秘鑰只有科頓知道，直接導致1.9億美元資產鎖死，使用者擠兌後，牽出註冊於巴拿馬的背後交易所支付處理公司Crypto Capital。
但是很不湊巧，Crypto Capital的大量資金被凍結，Bitfinex出手相助，直接將客戶和企業賬戶餘額的8.5億美元發給了Crypto Capital。
OAG的調查報告顯示，2018年年底的幾個月，其高管一直在懇求Crypto Capital返還近10億美元的資產。
無果之後，Bitfinex隨後不得不從母公司Tether公司轉進8.5億美元填坑。這筆鉅額資金，就來源於穩定幣的發行。事情發生後，Tether公司增發了幾億美金USTD。
Tether一直表示，其持有的美元金額與發行的穩定幣市值相同，但是，OAG發現Tether持有的“儲備金”總額完全沒達到，並且OAG掌握到，Tether在世界任何銀行都沒有戶頭。
2019年4月30日，Tether公司的法律總顧問迴應紐約州司法部，稱公司有大概持有74%左右的USDT現金儲備。在紐約州司法體系網站上可以看到。號稱和美元一比一的USDT竟然有26%的資產是空氣幣。
其中這26%的USDT備用金被Bitfinex挪用填補交易所的運營。隨後在5月4日，Bitfinex計劃發行約10億美元的平臺幣以期彌補挪用的USDT備用金的訊息曝出。引起了不小震盪，USTD也失去了投資者的信任。
在2019年4月，OAG提出，禁止由同一小組個人擁有和控制的Bitfinex和Tether之間的資產轉移。Bitfinex在對紐約證券交易所12月4日提交的“答覆簡報”的官方迴應中，多次質疑OAG的監管權。
2020年7月，紐約最高法院再次駁回了美國法律不適用於加密貨幣交易所Bitfinex這一說法，做出裁定：
如果要在紐約開展業務，Bitfinex和Tether以及在世界各地運營的其他虛擬貨幣交易平臺和加密貨幣仍將受到OAG的管轄；
根據《馬丁法案》第352條，穩定幣的“系鏈”和其他虛擬貨幣為“商品”，並指出，根據該法案，虛擬貨幣也可能構成證券；
OAG已確立了維持該禁令所必需的事實謂語，並要求在正式提起訴訟之前出示與其調查有關的檔案和資訊。
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後果可能不止波及紐約，也不止波及穩定幣
雖然這次判決只是表示Tether公司不可以在紐約州進行交易和活動，但這次判決直接坐實Tether公司的金融欺詐行為，如果Tether公司支付罰款，就意味著承認USTD是空氣幣，引起的震盪將是毀滅性的。
昨日，比特幣在短短24小時內從其近58,000美元的紀錄高位下跌至47,700美元就是一個趨勢，具體請參看鏈得得之前報道：機構投資者在有史以來最大的市場跌幅中短暫損失了130億美元。
大家對數字貨幣的信心，還是建立在數字貨幣真的可以透過平臺從銀行換到等值的法定貨幣，尤其是對於1:1的USTD來說，這層保障沒有了，無異於“空氣”。
紐約州之後，全球的數字貨幣市場定將有一次震盪，美國其他各州，以及全球數字貨幣監管機構，都可能會以保護投資者利益的理由，藉機壓一壓全球數字貨幣投資過熱的氣氛。
具體請參看鏈得得之前報道：歐美日媒體勸大家冷靜：狂賺25億美元引發數字貨幣投資過熱，馬斯克是個傻子
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央行可能會行動，給CBDC發展留下空間
最有可能的情況是，因為國家層面去直接控制比特幣已經不太可能，但是在全球央行數字貨幣大熱的2020年之後，CBDC發行的呼聲越來越高，具體請參看鏈得得之前報道：【鏈得得獨家】新冠加速CBDC程序，世界上20%的人口有望在3年內持有CBDC
全球央行可能會藉此機會發行真的“穩定幣”，抽調幣圈90%的空氣幣。因為從這次事件來看，那些看似懸乎的區塊鏈、穩定幣，也不過如此，怎麼也逃不過金融市場監管。
USTD的泡沫破滅，至少是將複雜的數字貨幣拉下神壇，各國央行很可能本著學習精神，加速CBDC專案推進。
