今年5月份的一次凍卡潮鬧的很厲害。
就火幣這一個交易所，商家都凍了4000多張卡。這段時間凍卡又開始了，而且是接二連三的有人說被凍卡。
事實上，凍卡的使用者或者商家，他們被凍卡的原因無非就是跟“違法”產生了聯絡。
常規情況下一般是黑資金流入到了交易所，例如：****的錢，詐騙來的錢，走私等，這些不乾淨的錢流入進來了。才導致轉賬方和接收方會被凍結。
這不是關鍵的，關鍵的是，那一筆錢要被立案。在沒有被立案的時候，可能會有僥倖，但一旦被立案就難逃封卡。
之前我就講過這方面的問題，一般凍卡分為兩種：司法凍結和銀行風控。
司法凍結一般是與違法相關。而銀行風控一般是資金來源引起了銀行風控部門的注意，比如：突然來的大額收入，再比如，資金來源被銀行察覺不乾淨等。
司法凍結會比銀行風控麻煩，需要提交證據配合警方，如果你沒違法，積極配合就好，不要有心理負擔，根據案子的大小，等待破案就行。一旦違法，最好去自首。司法凍結一般是半年，半年後沒破案，小事會解凍，大事一般可能會繼續延期。
而銀行風控，只需要你去銀行交代清楚原因，等待銀行解凍就行。
而在幣圈，發生最多的是司法凍結。且，一般是單向凍結。但在今年5月份，也發生了雙向凍結的事。
上面的截圖，我解釋了雙向和單向。就今年的這一波，主要是一個外匯平臺被端，資金涉及數額很大，高達10個億。而這十個億包括平臺，都是不乾淨的。平臺利用股票直播加電話的方式拉人進群，然後再把這些人轉化過來做外匯，而這家平臺是國內的盤子，沒有對接國際，資料和K線是可以隨意篡改，後來出現出金問題，所以被舉報，後來被一鍋端，然後資金被追查，所以才有了之前的凍卡事件。
而後面發生的雙向凍卡事件，他主要是幣圈的專案方在坑人。因為幣圈的錢太好騙了，基本是隻要有人，會做CX，花幾萬塊錢就可以搞個專案，然後再搞個代幣，圈一波錢後就拜拜。而大部分的專案方為了求穩，選擇把坑的錢換成了比較穩定的USDT，而沒有選擇波動比較大的BTC或ETH。而這些USDT他們只有賣出去才能變現，所以開始流向交易所，流向我們小散戶的手裡。
那他們是怎樣讓我們凍卡的呢？專案方坑蒙拐騙，最後把散戶的幣變成USDT，但專案跑路被舉報，而後被立案偵查，他們交代了自己的行為，所以警方開始去追溯幣的流向。因為這是違法事件，所以只要幣種流向的人都會受牽連。所以才有了凍結商戶和散戶的問題。
其實在這一環中，最坑的是商家，最無辜的也是商家。畢竟大額的幣種賣給商家，商家也開心，畢竟倒賣出去就是不少差價。但商家萬萬沒有想到收的幣是黑幣，然後商家每天面臨的散戶又很多，所以最終散戶被凍卡，商戶自己被凍卡，散戶找商家，商家不知道找誰了，因為有的平臺不需要kyc就可以交易，甚至有的賬戶kyc認證了，你找到的是一個五六十歲的農村老年人，你拿他沒辦法，他手機都不會玩。所以商家是有苦難言啊。
而我們作為散戶，該怎麼去注意這些？
1.儘量選擇藍盾商家
2.儘量不要選擇支付寶交易，能走銀行卡最好走銀行卡，畢竟銀行的風控是比較強大的，能為你多一層保護傘。
3.儘量不要使用自己常用的卡操作，建議專門辦一張卡作為幣圈專用的卡。
4.能走BTC和ETH儘量走這些。因為很多不法分子為了穩，大多選擇USDT交易，所以走BTC、ETH之類的，風險會相對小一些。
5.如果你的需求較大，建議多筆小單走，不要一次性走完。
6.儘量找一些老牌商家交易，他們的風險比新商家要小很多。
在買賣 USDT 的時候選擇高信譽的商家。交易的過程也要多多觀察商家的行為，避免出現被迫參與到洗盤的非法行為中，進而導致自己的賬戶被凍結！
有人反映說，放款快或者放幣快的商家有可能不靠譜，也有人說放款或者放幣慢的不靠譜。其實這個並沒有什麼去爭議，商家放慢了，你嫌棄慢，放快了，你又嫌棄快？不能以這種方式去判斷。事實上，放款（幣）快的商家可能是人家的團隊大，人手足。而放款（幣）慢的商家，可能是因為這段時間行情波動大，在故意卡你的單子。所以這一點，不要當做判斷標準。
事實上，我們不得不承認一個事實，那就是幣圈是非常適合不法分子洗白資金的工具。畢竟有的人能在不實名的情況下把違法資產變現。所以，關於凍卡，沒有100%能讓你避免的方法，只能給一些小建議，讓你避免踩到坑。作為被凍卡一次的人，我剛開始也是慌得一批，但是也沒想象中的那麼可怕，只要自己身正，那就不要慌，積極配合就行。
好了，這一期就說這麼多吧。
