作者|NOWNodes
Ethereum的市值已經達到了2019年8月以來的高點，已經突破了400億美元。那麼，是什麼推動Ethereum再次達到這樣的高點呢？是DeFi市場。如今，DeFi市值已經突破80億美元，智慧合約鎖定超 60 億美元。僅在過去一個月，智慧合約鎖定的價值就增加了400%。
DeFi協議在加密社羣成員中的名氣空前高漲。它是在Yield Farming的基礎上乘勢而上的。Yield Farming為使用者提供了激勵措施，讓他們將加密資產存入其中。現在，你一定想知道Ethereum是如何從DeFi的增長中獲益的。這是因為大多數DeFi專案都是基於Ethereum區塊鏈的。因此，Ethereum迎來了這樣的繁榮。
整個加密貨幣市值都感受到了DeFi的影響。如果你沒有注意到，目前加密貨幣市值為3400億美元。這幾乎是今年3月中旬加密貨幣市值的3倍。在全球流行病蔓延後，加密貨幣市值崩盤至1220億美元。因此，DeFi熱潮再次推高了加密貨幣市值。
讓我們深入瞭解一下2020年值得關注的DeFi專案。
1. Compound
Compound是當今領先的DeFi專案之一。它正乘著 "Yield Farming"的浪潮，Compound的原生代幣Comp，是今年第一個為今天的Yield Farming狂潮播下種子的加密代幣。
其COMP代幣在提供給Compound的使用者後，很快就出現了大規模的價格上漲。但後來出現了價格修正，因此，它降到了目前的水平。Compound允許其使用者賺取加密資產的利息，還可以透過抵押其持有的加密資產來借貸資產。
使用者可以透過向Compound的流動資金池捐款，立即開始賺取其加密資產的利息。利率會根據各加密貨幣的供需情況而波動。截至2020年8月2日，根據Compound協議，價值7.823億美元的加密資產被鎖定。這是一個大幅度的上漲，因為在2020年6月1日，這個數字為1億美元。
2. MakerDAO
MakerDAO在DeFi領域佔有最大的市場份額。就資產而言，Maker在DeFi領域擁有巨大的影響力，因為它佔據了31.4%的市場主導地位。Maker目前擁有超過10億美元的資產。MakerDAO是DeFi市場中最被認可的玩家。知道DeFi的使用者應該也聽說過MakerDAO。它是一個完全去中心化的信用平臺。
DAI是MakerDAO平臺的原生代幣。它是一個穩定幣，目前是市場上使用最多的穩定幣之一。DAI的價值與美元掛鉤。任何使用者都可以在MakerDAO開設金庫。一旦使用者用MakerDAO鎖定加密抵押品，使用者就會收到與抵押品數量相對應的DAI。
3. Uniswap
Uniswap是DeFi領域的先驅之一。目前，它在DeFi支持者中相當受歡迎。它是一個完全去中心化的交易所。然而，它與其他去中心化交易所不同，因為Uniswap利用了流動性池。Hayden Adams是Uniswap交易所背後的人。他建立Uniswap是因為他在閱讀了Ethereum創始人Vitalik Buterin的一篇文章後得到了建立協議的靈感。
Uniswap使用者透過為Uniswap協議提供流動性獲得獎勵。他們在每筆交易後都會獲得Uniswap賺取的費用的一部分獎勵。到目前為止，Uniswap使用者已經在Uniswap流動性池中鎖定了超過1億美元的資金。每週還能看到幾百個新的上市專案。
4. Bancor
Bancor是一個非託管的DeFi平臺。它為使用者提供了一種交換加密幣的方式，而不需要中心化的交易服務。Bancor的所有加密資產都以Ethereum智慧合約的形式持有。他們做出這樣的安排是為了給他們的流程帶來更多的透明度。
DeFi平臺還向使用者提供智慧代幣。Bancor之所以提供智慧代幣，是因為它希望增加協議的流動性。這是因為流動性的增加有利於交易者。到目前為止，Bancor已經累積了超過1100萬美元的加密貨幣。
5. Aave
Aave是一家位於英國的公司，於2018年9月開始運營。它的名字起源於芬蘭，因為Aave在芬蘭語中的意思是 "幽靈"。Aave見證了一次成功的ICO，因為它的ETHLend代幣籌集了1620萬美元。ICO後不久，ETHLend的高管團隊加入了Aave，因為ETHLend成為Aave的子公司。然而，自今年1月以來，ETHLend已不再活躍。它目前的活躍只是為了促進ETHLend過去提供的現有貸款的關閉。
Aave團隊希望Aave能夠填補PayPal、Coinbase等大型金融科技公司無法填補的市場需求。他們的Aave協議執行在Ethereum區塊鏈上。這是一個既非託管又開源的協議。目前Aave的智慧合約下鎖定了價值4.821億美元的資產。
6. Curve Finance
Curve Finance在2020年年初的幾個月開始運營。它是一個允許使用者交易穩定幣的DeFi平臺。Curve Finance的演算法只收取最低的費用來交易穩定幣。其使用者也認為在Curve Finance上交易穩定幣時的低滑點非常有吸引力。Curve是首批為數不多的向使用者提供Yield Farming的DeFi玩家之一。
目前，Curve Finance為其使用者社羣提供了七個資金池。使用者可以透過在這些池子中押注他們的穩定幣來獲得獎勵。Curve提供的最吸引人的獎勵之一是新的加密貨幣。截至目前，Curve智慧合約持有價值2.55億美元的資產。相比之下，2020年6月1日，Curve智慧合約的總價值僅為1500萬美元。這意味著，Curve Finance下的鎖定價值在兩個月內出現了1700%的增長。
7. InstaDapp
InstaDapp是DeFi世界中的新成員之一。然而，它已經讓人感受到了它的影響力。InstaDapp團隊目前將其平臺定位為專門為DeFi領域打造的無信任智慧錢包。InstaDapp允許其使用者管理他們的持有量，進行持倉，並將他們的加密資產轉移到不同的協議中。因此，使用者可以透過InstaDapp獲得最佳收益。
InstaDapp向其社羣提供的平臺是一個以使用者為中心的平臺。它旨在提供多種DeFi協議，如Maker、Uniswap、Compound、Aave等。因此，DeFi使用者將能夠在一個地方訪問頂級DeFi協議。目前，它仍在向InstaDapp平臺新增許多DeFi協議。目前，InstaDapp協議中鎖定的資產總價值為3.23億美元。
結論
毫無疑問，DeFi領域取得了巨大的成功。DeFi市場的光明前景幾乎是可以保證的。目前，去中心化金融市場充斥著許多有趣的專案。其中肯定包括上面所列舉的那些專案。但所列的並不是唯一最有潛力的專案。
很多DeFi協議還沒有得到應有的關注。這是因為DeFi市場還處於萌芽階段，很多新的玩家都在等待今年進入市場。一長串有前景的DeFi專案都在爭奪DeFi領域的重要地位。因此，我們相信，加密社羣將成為這場DeFi競賽的真正贏家。
