提到活躍在加密貨幣領域的地區，大家通常會聯想到科技底蘊深厚的歐美髮達國家以及市場廣闊的亞洲新興國家。而不容忽視的是，位於亞非、南美洲的很多第三世界國家對數字貨幣也表現出了愈發濃厚的興趣。
知名場外交易平臺 LocalBitcoins 上的加密貨幣交易可以看作世界加密貨幣市場的一個縮影，我們可以從交易量看到特定國家和地區對加密貨幣的需求。根據 CoinDance 的資料，2018 年以來，委內瑞拉在 LocalBitcoins 的比特幣交易量已經僅次於俄羅斯，與美國不相上下。奈及利亞地區的交易量大部分時間也與中國、英國、歐洲地區交易量相仿。此外根據LongHash之前的一篇文章（Peru's LocalBitcoins Transaction Volume Grew 250% in 2018）中的資料顯示，2018 年交易量增長率最高的三個國家分別為秘魯、伊朗、坦尚尼亞，儘管總交易量佔比不高，但資料沒有考慮到人口、領土權重的影響，交易量的高增長率也足以說明比特幣在這些國家的地位逐漸上升。
一些知名專案方也發現了加密貨幣在第三世界國家的巨大潛力，紛紛在此佈局，Dash 的非洲團隊以奈及利亞為中心，透過電視、宣傳冊和現場活動等方式不斷在奈及利亞及周邊地區吸引更多的商人和消費者採用達世幣。Stellar 幫助奈及利亞、迦納、肯亞、印度等支付服務商和電信公司整合了 Stellar 網路，使得使用者的轉賬可以獲得 Stellar 鏈上制度的便捷低價體驗。2019 年推出的錨定美元的穩定幣 Reserve 計劃在委內瑞拉和安哥拉落地，推出穩定幣應用。
一些知名專案方也發現了加密貨幣在第三世界國家的巨大潛力，紛紛在此佈局，Dash 的非洲團隊以奈及利亞為中心，透過電視、宣傳冊和現場活動等方式不斷在奈及利亞及周邊地區吸引更多的商人和消費者採用達世幣。Stellar 幫助奈及利亞、迦納、肯亞、印度等支付服務商和電信公司整合了 Stellar 網路，使得使用者的轉賬可以獲得 Stellar 鏈上制度的便捷低價體驗。2019 年推出的錨定美元的穩定幣 Reserve 計劃在委內瑞拉和安哥拉落地，推出穩定幣應用。
通貨膨脹率居高不下
根據IMF給出的 2019 年世界各國通貨膨脹率統計，我們可以看到在有統計資料的範圍內，全世界有 9 個國家的通貨膨脹率超過了 20%，19 個國家的通貨膨脹率在 10% 以上。在這些高通脹的國家，持有本國法幣意味著購買力的大幅貶值，而其他投資手段，譬如外匯、黃金等避險方式的進入門檻較高，很難透過傳統的金融渠道獲得。在通貨膨脹嚴重的國家，人們被迫轉向比特幣等其他加密貨幣交易也是可以預見的事情。
傳統金融服務發展水平受限
在欠發達國家，銀行及其他傳統金融服務的發展不夠完善，滲透率低，但手機普及率先於金融服務發展，因此移動金融服務產業十分發達。以非洲為例，根據肯亞內羅畢大學發展研究所的一項調查，非洲目前的手機普及率已經達 80% 以上，使用移動支付的人數是擁有銀行賬戶人數的 3 倍，成為僅次於現金的支付方式。移動支付和網際網路是購買和轉移加密貨幣的先決條件，移動支付的普及為加密貨幣的發展提供了良好的傳播土壤。由於傳統金融基礎設施的缺位和移動支付的普及，更多普通民眾有機會受惠於加密貨幣高效和低廉的轉賬費用和安全效能，享受新型金融服務的便利。
政府開放態度
在長期通貨膨脹嚴重的國家，政府的貨幣政策和財政政策已經很難取得成效。在這種困擾下，委內瑞拉、阿根廷、奈及利亞、辛巴威、烏干達等很多國家對加密貨幣態度比較開放或尚未出臺有關限制，並普遍對區塊鏈技術的應用表示支援。
雖然在一國經濟體系面臨經濟危機政府可能會對加密貨幣持友好態度，但不代表未來不存在監管風險。隨著加密貨幣及其產業的發展加速，這些國家政府對於加密貨幣或出臺更全面的監管措施。
一個例子就是 2019 年 2 月，委內瑞拉頒佈了《關於加密資產整體系統的憲法法令》，該法規要求成立專門監管所有加密數字資產的國家機構 SUNACRIP，將採礦、託管、交易、發行等加密貨幣相關的大部分活動都納入了監管行列，未持許可證從事挖礦行為將被處以 6000 至 18000 美元罰款，並沒收礦機。對於區塊鏈專案方來說，一國對數字貨幣的態度決定了他們的戰略選擇，而監管政策的收緊，正如我們在委內瑞拉看到的那樣，會給專案的後續經營帶來不小的風險。
結語
綜上，我們可以從資料和實際落地情況中發現，在通貨膨脹率高、政府對加密貨幣態度開放、移動場景普及率高的第三世界國家，加密貨幣往往可以得到青睞。
如果說人們對加密貨幣的需求也有類似馬斯洛需求這樣的層級，那麼發達國家與第三世界國家在需求上有著微妙的不同。在美國等具有金融話語權的發達國家，持有法幣的人們已經獲得了彙集世界頂尖智囊團的中央銀行為了穩定幣值做出的努力，並有發達經濟體對貨幣價值做出背書，因此在他們的世界裡，法幣依舊是價值穩定且可靠的貨幣、是衡量加密貨幣波動性的本位。來自發達國家的極客們無需為尋找某種具有穩定使用性的貨幣而擔憂，他們更傾向於從加密貨幣中看見程式碼之美、哈耶克之路和巴別塔之巔——致力於搭建匿名性更強的演算法、精巧的社羣治理結構並要求 Tokenize Everything。
而此時第三世界國家的公民對加密貨幣的期待更接近貨幣在文明演進中最本質和樸實的願望，即穩定的衡量價值、貯藏價值、維持購買力且不會被剝奪的一般等價物，用來規避本國貨幣體系疲軟帶來的購買力貶值的損失，以及以美元為中心的經濟體系對本國的政策擠壓，除此以外，區塊鏈和加密貨幣還為他們帶來了一系列原本難以獲得的快捷、低價的金融服務。從矽谷工程師到辛巴威的打工者，所有人都可以從加密貨幣中各取所需，這便是它的獨特魅力。
