8月12日，青神縣公安局在官方微信釋出稱，近日，經偵大隊在安徽省來安縣公安機關的大力協助下將一名涉嫌組織領導傳銷活動的在逃人員刁某某抓獲歸案。經查：刁某某在網際網路上開設“BHB”為名的資金盤以區塊鏈虛擬貨幣的名義，發展下線，涉嫌組織領導傳銷活動，且人數眾多，金額巨大，先後逃跑江蘇省南京市躲藏。
“分散式儲存、加密機制、共識演算法、不可篡改、可溯源”，正是因為有如此眾多優越特性，區塊鏈被人們廣泛看好，甚至被稱為下一代網際網路。當前由於效能、技術、法律等限制，區塊鏈在各行業的落地還面臨著重重困難。然而，還沒等到區塊鏈的興起，卻先湧起了無數打著“區塊鏈”旗號的各種資金盤，甚至不乏名人站臺。
8月12日，青神縣公安局在官方微信釋出《經偵大隊在“迎慶4號”專項行動中抓獲一名傳銷逃犯》。釋出稱，近日，經偵大隊在安徽省來安縣公安機關的大力協助下將一名涉嫌組織領導傳銷活動的在逃人員刁某某抓獲歸案。經查：2019年1月6日，青神縣公安局經濟犯罪偵察大隊在工作中發現刁某某(男，25歲，安徽省來安縣人)在網際網路上開設“BHB”為名的資金盤以區塊鏈虛擬貨幣的名義，發展下線，涉嫌組織領導傳銷活動，且人數眾多，金額巨大，先後逃跑江蘇省南京市躲藏。目前：刁某某已被刑事拘留，案件正在進一步偵辦中。
而這個被抓的資金盤BHB，除了其瘋狂的拉人頭返利，其最出名的要算大牌明星“鳳姐”代言了。
打著區塊鏈名號的資金盤
何謂BHB?《每日經濟新聞》此前已經報道，據其官網下載的白皮書介紹，BHB金融安全區塊鏈平臺是基於區塊鏈技術的開放性與不可逆性，結合市場調研結果與最新技術進展，精心打造的全新P2P交易及泛金融行業資訊保安監控系統與交易平臺。BHB平臺致力於透過建立區塊鏈底層架構技術邏輯以及商業模式智慧合約，將全國乃至全球的金融機構、融資機構、投資機構、使用者無縫連線在一起，打造區塊鏈領域的P2P交易及其衍生金融服務資訊保安監控系統。
“開放性”“不可逆性”“最新技術”“精心打造”，白皮書一開頭，各種高大上的詞彙就撲入眼簾。
針對P2P行業?沒錯，就是針對歷經“暴雷”、一地雞毛的P2P。整個白皮書除了滿滿似是而非的理念，還重點介紹了BHB鏈獨特的Pbft技術、Merkcle樹、Casper協議等，讓人不明覺厲，“社交即挖礦”更是令人印象深刻。
更不可思議的是，關於創始團隊，BHB官網上介紹公司金融工程師是Bobby White，黑頭髮、黃面板、銀邊眼鏡，一個典型的東方男士。但是在白皮書上，創始團隊首席成員Bobby White變成了黃頭髮、白面板，帶著寬寬紅色鏡框眼鏡的西方男子。此外還有區塊鏈工程師Dav Chen、產品設計師Gregory Moss亦然，令人驚歎。
關於回報模式，BHB起底投資8000元，拉人頭式募集資金，日分紅1.3%，每天18:00透過賬戶前天持有BHB數量發放分紅USDT(一種加密數字貨幣，1 USDT約等於1美元)，後續提現到交易平臺轉換成人民幣獲得收益，在一個名為XBTC.XC平臺上提供分紅;24小時自由提現、經xbtc.xc平臺稽覈後發放，提供銀行轉賬以及該平臺使用USDT購買兩種認購方式。方法簡單粗暴，但靠著高分紅，吸引了大量不明真相的投資者。
今年3月份，有媒體報道，BHB崩盤，交易所創始人跑路，超2.5萬虛擬幣投資人損失恐超30億。“投資人資金如果以銀行轉賬的方式投資，是轉給一家在2018年11月份註冊的杭州幣航區塊鏈有限公司兩個名叫刁石偉、 龍亢兩個個人賬戶內。”據當時媒體報道。
鳳姐代言：再說一次BHB最大的風險就是觀望
關於“鳳姐”代言BHB，《每日經濟新聞》今年初已做詳細報道《“鳳姐”代言傳銷幣：號稱一天可分紅11%》。
去年12月4日，鳳姐在微博上高調宣佈，“BHB持倉分紅計劃已經啟動，只要持倉700個BHB，每天快照分紅USDT高達7%，推廣三級返傭，直接可以拿到4%，一起加起來，一天就可以分紅11%，再說一次BHB最大的風險就是觀望”，緊接著附帶著一個交易所的連結。
記者掃描“鳳姐”微博推薦的二維碼，是新位元XBTC—全球人民的數字資產交易平臺。但是微信提示：由使用者投訴並經平臺稽覈，存在未取得法定許可證件或牌照，釋出、傳播或從事相關經營活動的行為，賬號已被停止使用。
本次BHB持倉分紅具體計劃是什麼?“鳳姐”的微博配圖解釋的很清楚。
據瞭解，這次分紅BHB團隊出資2.6億，新位元交易所出資4000萬，聯合USDT，推出首輪持幣分紅方案。分紅活動從持幣24小時之後開始計算，日分紅7%，有效賬戶分紅條件:(1)新位元交易所賬戶持有BHB數量大於等於700枚;(2)平臺24小時快照，每小時快照一次，需每次快照均持有700枚BHB以上。
此外，還有返傭機制，譬如主使用者X邀請了A，並且還有二級B和三級C，那麼主使用者X的收益除了自己每天的7%，還能得A持幣總量市值均價*1%+B持幣總量市值均價*0.5%+C持幣總量市值均價*0.2%。而且配圖明確備註，一級A、二級B、三級C推廣使用者數量不設上限。分紅收益以USDT的形式返還，時間為次日18時。官方宣稱，分紅直接以USDT的形式返還，且持有的BHB也可隨時兌換成USDT，不鎖倉。
以BHB開盤價1 USDT算，假設記者投資700 USDT，買700BHB，下面發展一個A級使用者、一個B級使用者、一個C級使用者，每個使用者各持700 BHB，那麼記者一天的回報就是8.7%(7%+1%+0.5%+0.2%)，折算為月回報是261%，年回報是3132%，回報驚人。這才僅僅幾個下線使用者，若是記者再拉若干下線，回報更是指數翻翻。
透過BHB官網的二維碼，記者加了對方客服的微信。對方朋友圈展示的官網後臺資料顯示，“1月16日，今日活躍客戶：158531;今日下單使用者：1777;今日成交單：84974單”。從2018年11月1日才上線，截至2019年1月20日就取得如此成績，專案發展迅速。
