事件:5月25日,中國平安金融集團已加入金融創新公司r3,成為該該公司的合作伙伴。巨頭加入,建議關注產業鏈主題性機會。
國際頂級金融機構的區塊鏈聯盟進入中國。r3公司由fintech公司r3cev於去年下半年成立於紐約,為採用區塊鏈技術的前沿技術公司之一,專注於研究基於區塊鏈的金融技術解決方案。目前已經建立了一個由40多家國際銀行機構組成的團體,目的是為了建立一種定製的基於以太坊的跨境區塊鏈解決方案。r3聯盟的成員已經包括的金融機構有:花旗銀行,美國銀行,高盛集團,摩根大通,瑞銀集團,摩根史坦利等金融機構,是迄今為止最大的區塊鏈聯盟。r3聯盟計劃探索其他領域,包括:分散式賬本互操作性、隱私性、身份驗證、擴充套件性,其中包括與微軟合作利用其azure區塊鏈即服務在銀行合作機構之間實施區塊鏈技術。
一級市場助力,區塊鏈掀起全球熱潮。此前,區塊鏈眾籌dao專案眾籌是從5月1日開始,短短的15天時間,已募集近1.09億美元。考慮到還有5天時間,dao專案將大概率超過此前全球最大的眾籌專案遊戲《星際公民》的眾籌金額(1.1億美元),有望成為區塊鏈眾籌金額最大的專案。據dao專案白皮書披露,該專案試圖打造為一個去中心化的分散式基金,該基金將會專門用於投資各類區塊鏈專案。鑑於此前圖靈完備的數字貨幣“以太坊(ethereum)”眾籌上市後,利潤最高達到30倍。一級市場眾籌都表明區塊鏈專案的眾籌方式開始越來越獲得認可。
中國金融機構嘗試區塊鏈技術的里程碑。中國平安是全球市值第十二大的金融機構及最大的民營金融公司,總資產超過7650億美元。平安集團一直處在銀行業、保險、投資和網路業務的技術創新前沿,公司希望利用區塊鏈技術建立更加高效的終端電子金融資產管理方式。平安集團作為民營金融機構,推出創新業務更為靈活,作為大型金融機構“試水”區塊鏈應用研究,開創國內區塊鏈應用之先河。我們預計,由於區塊鏈技術是一種前沿技術,應用不夠成熟,傳統的銀行間、中央清算系統使用區塊鏈概率不大,更大概率是將該技術應用於金融創新領域,例如:網路徵信、p2p、線上收單、移動支付等領域。
主題機會,受益標的:區塊鏈技術是金融創新技術中涉及到清算、信任的前沿底層技術,其分散式記賬系統理源遠流長可上溯至東羅馬帝國時期,在網際網路及資料結構發展中煥發新的生機,值得持續關注。推薦:海立美達,其他受益標的:飛天誠信、贏時勝、御銀股份、凱樂科技等。
風險提示:商業化程序低於預期、板塊估值過高。
