9月份以來，又一輪的動凍卡潮席捲了加密幣otc市場。凍卡事件在加密幣行業屢見不鮮，但此次凍卡潮在程度和範圍上都比前幾次更加嚴重，甚至有的使用者地鐵卡被一同凍結，還有不少人被請進去喝茶。
澳門哥9月一段時間沒有更新微博，在粉絲們紛紛詢問為什麼沒有更博時澳門哥發微博稱自己剛去吃了37天套餐，10月1日又發表微博告誡大家近期一定要小心，這些天的經歷讓他十分痛苦。
近段時間除了歡度雙節，幣圈人士討論最多的話題應該就是凍卡潮了。如今整個幣圈人心惶惶，都在擔心套現比特幣被凍卡，微博等社交平臺也有大量投資者談及類似情況。有的朋友提議轉戰支付寶微信，但此舉也不是萬全之策，仍然有很多人的支付寶也出現了被凍結的情況。
同時，各大主流交易所otc平臺的深度也明顯下降，usdt購買區與出售區的單價差距時常會出現2分以上的差價，okex平臺最高還出現了5分的差價，該現象反映出otc商戶的數量與活躍度都在大幅下滑。多數主流交易所otc平臺的掛單大部分都不再支援支付寶交易，只能透過銀行卡進行交易。
此次大規模凍卡大致有兩個原因，第一是電信詐騙、傳銷資金盤等詐騙行為太過猖獗，犯罪團伙從民眾受眾騙取的資金，然後利用加密貨幣來洗白資金和轉移資金，而被凍卡的使用者都是碰上了黑錢，公安機關對黑錢的跟蹤把控十分嚴格，一旦發現你的賬戶資金可疑，就會被凍卡調查。
另一方面是因為近期國家反洗錢力度不斷加大，銀行也更加嚴格地進行資金監管。今年7月初，《公安部關於修改〈公安機關辦理刑事案件程式規定〉的決定》透過，該決定對原有辦法細則進行了141處修改，其中多處修改涉及案件管轄權的判定，擴大了公安部對網路犯罪的管轄權力範圍。
大多數凍卡只是誤傷，最短三天就會解凍，但還是要做好預防和準備，才不會在風險來臨時手足無措，我們可以採取以下措施來降低凍卡概率和風險：
- 可以準備多張銀行卡，otc交易只用單獨一張卡，與日用卡分離；
- 減少提款次數，最大程度避免出金就能最大程度避免被凍卡；
- 遠離小otc平臺、場外社群等非主流的otc，這些otc缺乏有效的風控機制，往往更容易被黑錢鑽空子；
- 可以找一個長期合作的出金物件；
- 出金後把資金轉到股票賬戶，再從股票賬戶轉到其他卡；
- 若真的被凍卡，短期凍卡的可以等待三天的凍結期過去就會自動解凍，在此期間最好不要主動聯絡公安解凍以免適得其反，長期凍結可以提前列印好資料、流水資訊等聯絡公安自證清白。
隨著相關監管力度不斷加強，加密貨幣otc交易的凍卡現象可能會在接下來很長一段時間成為行業常態。在資訊繁雜的區塊鏈行業，空頭勢力和無良媒體可能會藉機誇大其詞，惡意製造恐慌情緒來謀取利益，作為投資者務必擦亮眼睛。
為了加密幣行業能夠健康發展，也為了我們的資金安全，打擊電信詐騙和違法犯罪刻不容緩。幣圈的朋友們大可不必過度驚慌，收好阿韭這份預防手冊，畢竟對於我們普通投資者來說，資金安全比賺的多少更加重要。
