整理|Carol，晉兆雨
出品 |區塊鏈大本營
近日，一名瑞典商人向美國司法部認罪，承認他透過設立加密貨幣投資騙局騙走了數千名受害者數百萬美元。
這個商人名叫喬納斯·卡爾森，現年47歲，他透過自己主導經營的東方金屬證券（EMS）公司的網站，向投資者提供一份“一本萬利”的“計劃”：投資者透過比特幣購買股票，每股100美元。
他向投資者承諾，到2019年1月，每股股票可以獲得1.15公斤的黃金回報，價值超過45000美元，如果回報沒有發生，他們將收到投資資金的97%。
這樣的“穩賺不賠”的投資計劃很快為他吸引了大量投資者，至少有3575名投資者在這項計劃上投資了超過1600萬美元。這些錢被轉入到卡爾森的個人賬戶上，隨後他在泰國購買了一所昂貴的住宅和一個度假勝地。
等到了該向投資者支付回報的時候，卡爾森只能以“一次釋放這麼多資金可能會對全世界的金融體系造成負面影響”，“EMS正在透過與美國證券交易委員會（SEC）合作為付款做準備”等理由拖延。
最終，這個“西洋鏡”還是被拆穿了。因為無法償還投資者，2019年3月4日，檢察官對卡爾森和EMS提起訴訟，卡爾森因電信欺詐、證券欺詐和洗錢等指控面臨最高20年的監禁，最高罰款可能達到75萬美元。
這樣的騙局並不新鮮，“低投入，低風險，高回報”的投資方案向來只是騙人入局的誘餌，只是換上加密貨幣的新外殼便能重新粉墨登場，引得一大片一片的“投資者”入局。
以“比特幣”之名設定騙局屢見不鮮
2015年，香港一個比特幣支付平臺突然關閉，涉及金額高達30億港幣。該平臺稱，投資者以40萬購買比特幣採礦合約，每日賺取比特幣，約4個月可回本，一年可額外賺取60萬。網站還遊說投資者介紹他人購買子合約，這種拉人頭獲利是典型的傳銷模式，一旦沒有新的投資者加入或組織者突然失聯，投資者將損失慘重。
2018年，臺灣檢方指控7名比特幣商涉嫌實施虛假數字貨幣投資計劃，這些涉嫌詐騙的人被控多項違反臺灣銀行法和商業法的罪行。他們作出虛假的高額回報承諾，欺騙投資者。涉案團伙承諾經過一年的投資，回報率將高達355%，自2016年以來，該組織從臺灣和大陸的1000人那裡騙取了約5100萬美元。
2019年，騙子以英國女王的名義向英國公民索要近250萬美元的比特幣（BTC），聲稱這筆資金將用於英國退歐後維持當地經濟，欺詐者甚至冒充伊麗莎白二世女王的私人秘書寄出實體信件，信中表明比特幣捐助者將會收到為期3個月的30%的利率，並有機會成為皇家股權持有人協會的成員。
2020年，南京市公安局破獲一起以比特幣充值投資及維護賬戶為由的詐騙案，涉案金額達42萬餘元，該騙局號稱以“炒”數字貨幣獲利，3萬元投入收益高達13倍多，30萬就能做代理。
類似的案件層出不窮，引起了投資者的廣泛熱議，此類欺詐事件並非意味著區塊鏈或者加密貨幣本身是個騙局，但還是反映出：在以比特幣為首的加密貨幣市場大漲大熱的時代，無論了不瞭解加密貨幣的投資者都想分一杯羹的事實。騙子們就是認清了這一點才精心設局，屢戰屢勝。
識清套路，堅持本心
騙局雖多，但是不過都是“老套路+新名詞”搖身一變成為一個新騙局，上文提到的“英國女王籌資”的騙局與網上流傳的周立波被捕後“借我2000，等我從美國回來十倍奉還”的段子如出一轍。現有的詐騙手段無非是以下幾個手段：
礦機詐騙
比特幣的生產在專業圈裡稱之為“挖礦”，挖礦裝置的效能一定程度上影響了獲得比特幣的效率，因此需要強大且昂貴的專門裝置，此類詐騙案件就是針對希望購買“挖礦機”的投資者。通常在訂購裝置時，投資者被要求先付訂金，出現賣家或中介收到錢後即捲款跑路、消失的詐騙案件。
軟體詐騙
以比特幣錢包為例，比特幣錢包是用來儲存比特幣的虛擬錢包，騙子使用某些知名的、真實的錢包標誌和名稱來包裝虛假的錢包應用程式，以欺騙使用者，使用者不慎下載虛假錢包後，其存入的比特幣就會落入騙子的錢包。
還有不法分子會透過模仿比特幣構建平臺系統，操縱山寨幣的產生及交易行情，吸引投資人購買，等時機成熟後再大量拋售，致使投資人巨幅虧損。
網路釣魚
釣魚詐騙包括向客戶傳送郵件，通知他們獲得比特幣，但是需要客戶透過郵件中的連結登入自己的比特幣賬戶才能領取，由此這些釣魚詐騙者就能取得客戶賬戶的控制權。
騙術花樣繁多，更需要投資者擦亮雙眼，謹慎對待。因為虛擬貨幣交易所”在國內進行虛擬貨幣買賣行為、個人以買賣虛擬貨幣為業、個人和組織從事代幣融資發行活動都是國家所禁止的，同時個人透過境外的“虛擬貨幣交易所”進行炒幣、投資ICO專案的行為也不被國家所支援。由此造成的損失也只能自行承擔。
令人感到諷刺的是，區塊鏈技術本質上是一個共享的、不可篡改的資料庫，在資料庫當中的所有交易記錄都會被實時追蹤和檢測。因此區塊鏈是一種反欺詐技術，發明的初心就是有效防止貨幣交易產生的欺詐行為。然而由數字資產而引發的安全問題、欺詐事件卻從未停止。區塊鏈還未真正向世界展現它的魅力，就成為了不法分子斂財的工具。未來依法治網是否能落實到區塊鏈管理之中，給區塊鏈創造一個更安全、更乾淨的發展空間，我們拭目以待。
你有沒有接觸過比特幣騙局？你認為該如何防止掉入比特幣騙局中？
