山寨幣瘋狂圈錢的背後，有哪些手段需要警惕？最近幾年以來，伴隨著比特幣的誕生，數字貨幣行業獲得了飛速的發展，越來越多的人開始關注到這個不曾瞭解的行業，也有不少人夠買過一些數字貨幣進行嘗試。可能中本聰提出比特幣的時候是萬萬沒想到的吧。很多人剛瞭解數字貨幣的時候是感到陌生的，還有太多的專有名詞從來沒有見過，我們蜜蜂查的宗旨就是幫助那些還不太瞭解數字貨幣的朋友，有什麼還不瞭解的問題可以儘管提出來，小編為大家一一解答。近來，各種“山寨幣”不斷湧現，打著網際網路金融創新的幌子，卻做著違法亂紀的勾當，以虛擬貨幣騙取消費者的真金白銀，山寨幣瘋狂圈錢的背後，有哪些手段需要警惕?
“山寨幣”瘋狂圈錢 投資者血本無歸
今年9月，央行等七部委聯合釋出關於防範代幣發行融資風險的公告，要求各類代幣發行融資活動立即停止。比特幣首當其衝，其相關人民幣交易業務也陸續被關停。不過，虛擬貨幣市場不僅僅只有比特幣一種，還有不少披著虛擬貨幣外衣，卻不具備任何價值的“山寨幣”。這些“山寨幣”對外宣稱，傳統虛擬貨幣已經衰落，自己正好迎來空前的發展機遇。
“起步只有五毛錢，我們最早進來，能夠達到一兩百，即使達到100塊錢一個，也能翻200倍。”說這話的是從事造富神話“亞歐幣”的犯罪嫌疑人葛某。“亞歐幣”號稱以創新打造中國虛擬數字貨幣第一品牌。然而，投資的夢想只是幻影，只漲不跌原來是工作人員敲敲鍵盤就能實現的。“亞歐幣”忽悠了4萬多人上當，捲走投資者40億元，讓人血本無歸。
與此同時，不法分子還將目光對準收藏愛好者。他們號稱發現金融市場新動向，私下運作郵票、錢幣，甚至是電話卡交易。來自上海的趙女士透過網際網路購買了所謂的郵票界“創新產品”，她說：“差不多一個月百分之七十左右，但是聲稱後面會增加門檻，所以越早加入，收益會越高，於是當時我們就進去了。”
不過，對一個月上漲70%抱有美好期待的她，等來的卻是不斷投錢的無底洞。一位自稱是類似交易中心會員單位的工作人員，透露了自己是如何獲取客戶盈虧的：“客戶跟老師操作肯定會虧錢，一旦虧錢，老師會讓客戶投加錢，一直虧到客戶沒有錢，平臺要的就是客戶的損失。”
“山寨幣”圈錢內幕：內外盤操作 演繹只漲不跌的神話
為什麼人們會相信“山寨幣”有價值?因為“山寨幣”交易平臺往往會透過內外盤的合作，先演繹一個只漲不跌的神話。看起來很光鮮、很誘人，但是不知不覺間，這種“偽創新”就會帶來可怕的後果：價格暴跌，騙光投資者所有的錢。
“亞歐幣”就是典型的內外盤聯合操盤交易。“亞歐幣”儲存在內盤，自啟動以來，價格一直呈現上漲的趨勢。另外，還有外盤，即網站平臺，投資者透過平臺購買“亞歐幣”，透過交易賣出“亞歐幣”進行提現。
在內盤，“亞歐幣”這種令人眼紅的只漲不跌狀態如何實現?跨亞歐公司的財務負責人、犯罪嫌疑人夏某供認：“公司決定內盤漲價，漲到多少就設定一下，重新改一下。通知我們下一期的價格幾天之後是多少，然後到了那一天，就把價格改成這樣子。 ”
所謂的只漲不跌是工作人員敲敲鍵盤就能實現的。看似與股市一樣可以進行買賣的外盤，“亞歐幣”價格為什麼能夠保持上漲的趨勢?犯罪嫌疑人漆某是外盤的操盤手，按照公司指令，外盤價格也全在他的掌控之中，他供認：“按照董事會的目標，讓它不要跌得太快，也不要漲得太快。比如有大面積的客戶拋盤的時候，董事會給我指令，讓我適當做一些買入，讓它不會下行得厲害。”
和常規的交易平臺不同，“亞歐幣”買賣的平臺，並不需要關聯銀行卡，所有的現金交易並不能透過平臺實現，而是透過線下進行轉賬。中國人民大學金融科技與網際網路安全研究中心主任楊東說：“它的資金控制賬戶，和客戶的交易的系統完全脫離，所以感覺老百姓好像賣了‘亞歐幣’，得到很多現金，實際上是虛擬的一個賬戶，客戶真要去贖回現金的時候，它就沒了，跑路了。”
“山寨幣”卸下偽創新面具 網路傳銷犯罪實質曝光
類似這類偽創新，數不勝數，全國多地都在上演虛擬貨幣涉嫌傳銷的慘劇，動輒幾十萬涉案金額，數萬投資者損失慘重。“山寨幣”斂財，為什麼如此猖狂?
安徽的李先生，這段時間非常鬱悶，今年6月份被人拉到QQ和微信群，繼而又被忽悠著花了八九萬參與六臺鈦克幣礦機的眾籌。錢還沒有掙到，鈦克幣公司涉嫌傳銷，8月底被西安警方查封了。現在群主告訴他和其他十幾位參與礦機眾籌的投資者，錢要不回來了。
李先生說：“它的宣傳力度非常大，廣告做的特別好，我以為鈦克幣的模式跟比特幣一樣。”
在實際操作中，如李先生這類投資者首先要註冊成為會員;接下來需要支付人民幣來購買虛擬貨幣。
李先生說：“三千個鈦克幣才能買到一個礦機，想要買礦機，就要在它的交易所買鈦克幣。鈦克幣不就一直上漲嗎?7月到8月份之間，鈦克幣價格一直上漲，從20多元上漲到60多元，都是我們的錢。”
用人民幣買鈦克幣，再用鈦克幣買礦機，這個規則是鈦克幣公司精心布的一個局。因為投資者想買礦機才買鈦克幣，花錢買鈦克幣，又炒高鈦克幣價格，更加刺激人們買礦機的慾望。因此，在短短的一個半月內，李先生瘋狂投入八九萬元，參與了6臺挖礦機的眾籌。
李先生告訴記者：“在QQ和微信群，群主拉了十幾個我這樣的人，眾籌礦機。VIP3000型的礦機大概22萬。礦機生產幣，把幣挖出來有盈利，剛開始一個多月，能分到盈利兩三千元，所以十幾個人眾籌了6臺20多萬的礦機。”
如李先生這類投資人，購買虛擬貨幣後，還不能直接進入礦機交易平臺，必須要有擁有一個或多個礦機的“老客戶”介紹。至此，傳銷卸下了偽創新的面具。這些“客戶”最終形成了金字塔式的層級，處於金字塔頂端的“客戶”會得到鉅額非法所得。
公安部資料顯示，各種以“金融創新”為名實施的“山寨幣”網路傳銷犯罪蔓延迅速，且有著很強的迷惑性和欺騙性。截至今年前三季度，各地已經立案偵辦此類傳銷犯罪案件5983起，同比上升118.5%，涉案金額近300億元。
