第一條：制定的目的和依據 鑑於洗錢活動將嚴重危害數字資產交易的發展，助長和滋生腐敗、敗壞社會風氣，損害使用者的正當權益，破壞數字資產交易平臺穩健經營的基礎，加大數字資產交易平臺的法律和運營風險，火幣集團為預防洗錢和恐怖融資活動，全面履行反洗錢和反恐融資法律的相關規定，根據《火幣反洗錢規則》、《客戶協議》、《大額交易管理辦法》等公司規定，制定本指引。
第二條：適用範圍 本指引適用於在火幣OTC平臺（以下簡稱“OTC平臺”）交易的所有使用者。使用者應當在遵循其所在地國家或地區反洗錢和反恐融資方面的法律規定，在使用者所在地區法律規定的範圍內，執行本指引之規定。使用者所在國家或者地區有更嚴格要求的，遵守其規定。
第三條：反洗錢和反恐怖融資 是指為了防範不法分子透過OTC平臺進行交易從而掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪汙賄賂犯罪、金融詐騙犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等違法所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照相關法律和火幣反洗錢相關規定採取相關措施的行為。
第四條：火幣反洗錢相關規定 火幣集團的反洗錢（包括反恐怖融資，下同）相關規則包括《火幣反洗錢規則》、《客戶協議》中反洗錢的部分、《大額交易管理辦法》與本指引。若本指引中規定的內容與其它規則相沖突，則本指引優先適用。
第五條：OTC平臺反洗錢基本原則 OTC平臺按照以下原則開展客戶風險監控工作：
- 全面性原則。OTC平臺會綜合考慮客戶可能涉嫌洗錢的各類風險因素，採取合理方式對所有客戶進行風險監控。
- 審慎性原則。OTC平臺會在充分了解客戶的基礎上，提高對客戶身份的識別能力，審慎進行客戶風險監控。
- 持續性原則。OTC平臺會對客戶風險進行持續關注，根據實際情況適做出應對。
- 保密性原則。OTC平臺所掌握的客戶身份資訊、交易資訊和風險等級資訊等予以嚴格保密，非依法律規定和監管要求，不會向任何單位和個人提供。
- 分級管理原則。OTC平臺根據客戶的風險等級，定期稽覈所儲存的客戶基本資訊，對風險等級較高客戶的稽覈應當嚴於對風險等級較低客戶的稽覈。
第六條：個人使用者檔案之提交 OTC個人使用者應當依據火幣反洗錢相關規定提交以下資訊和資料：
- 個人姓名；
- 身份證或護照影印件；
- 其它應OTC要求應當提供之資訊或檔案。
第七條：機構使用者檔案之提交 OTC機構使用者應當依據火幣反洗錢相關規定提交以下資訊和資料：
- 公司名稱；
- 公司註冊辦公地址；
- 公司法定代表人；
- 公司法定代表人住所地；
- 公司營業執照；
- 公司法定代表人身份證或護照影印件；
- 其它應OTC要求應當提供之資訊或檔案。
第八條：使用者檔案之審查 OTC平臺會依據火幣反洗錢相關規定中的客戶識別制度對客戶所提交的相關資訊進行核實和記錄，若OTC平臺對於客戶所提交的資料有疑問時，有權向相關主管機構或部門進行核實。
第九條：低風險使用者之監測 OTC平臺會根據火幣反洗錢規定的具體要求對低風險使用者進行檢測，OTC平臺保留對低風險使用者進行調級的權利。
第十條：高風險使用者之監測 OTC平臺對於高風險類別的客戶，會於每半年進行一次稽覈，更新客戶身份基本資訊並瞭解其資金來源、資金用途、經濟狀況或者經營狀況等資訊。
第十一條：使用者檔案之儲存 OTC平臺會依法採取必要措施將客戶身份資料和交易資訊儲存一定期限。參照國際通行規則，使用者身份資料自業務關係結束後，客戶交易資訊自交易結束後，應至少儲存五年。
第十二條：使用者之注意 OTC使用者應當注意以下事項：
- 禁止將使用者本人的賬號出借給他人使用；
- 禁止出租、出借使用者本人身份證件；
- 禁止出租、出借、透露使用者本人的賬戶、銀行卡、存摺、密碼等重要個人財產資訊；
- 使用者應當主動配合OTC平臺進行客戶身份識別；
- 在OTC平臺進行交易時，選擇並使用安全可靠的第三方金融機構進行支付活動。
第十三條：可疑行為之報告 若OTC平臺使用者在平臺交易時發現任何賬戶可能從事洗錢或恐怖融資活動，使用者可以向OTC平臺進行報告。
第十四條：指引之解釋 本指引由OTC平臺進行解釋。
第十五條：生效期 本指引自發布之日起實施。
來源：火幣網
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