文章來源：區塊鏈威廉
文 | 陳威廉
來源 | 威廉閒談（id：william1913）
我最喜歡提的一個觀點就是幣圈其實是個塔防遊戲，你拿住幣靠的其實就是要守住一波波來“騙”你的幣的各種操作、各種套路和各種坑。這些坑在牛市和熊市期間不斷地變著花樣出現，竭盡全力要弄走你所有的幣。
很多人覺得拿得住幣很簡單，但是其實一點都不簡單。比如說大概半年前的價格和現在的價格差不多，有多少人現在的幣量和當初差不多呢？我想很多人的幣都變少了吧。其實這些坑只不過一直變化著華麗的外表罷了，本質上一直是差不多的東西。但是你一定要警惕，畢竟可能你以為你的投資是這樣的：我給大家總結了一下，幣圈大家一定要謹慎避開的，其實就是可能會掉進去的三個大坑和可能會爆掉的三個大雷。倒也不是說存幣生息的生意全都是坑，正常的借貸是沒有問題的。但是正常的借貸，比如大交易所裡的什麼餘幣寶之類的產品估計各位壓根也沒興趣，為什麼？利息太低了，甚至不如銀行理財的利息：(這兩天eth為啥利息這麼高，應該有些特殊原因，各位也可以研究下。）正常的低利息借貸是正常的，也是相對較安全的。我要說的大坑是提供高利息的交易所或是錢包之類的產品，透過高利息吸引人們把幣打進去。其實說白了，這些產品就是“資金盤”在幣圈的翻版罷了。很多人希望能透過把幣放在某個地方就能源源不斷地讓幣變得更多，能輕鬆獲得更多比特幣，這也是所有騙局的核心，透過人們希望輕鬆賺幣的目的來進行收割。這兩天討論最熱烈的defi其實是個意外，因為他們的利息給的也不高（儘管並不算高，但是也有許多套利者遭遇不測），卻也有本金覆滅的風險。總之大家要清楚，大部分幣其實是沒有很健全的借貸市場，也沒有很好的盈利渠道來產生足夠的利息，所以拿你的幣卻賺更多幣這個模式很難走得通，提供高利息基本就是奔著你的本金去的。如果要量化的話，基本上高過10%的年化利息就很危險了，一定要小心。槓桿工具的存在對於很多人來講肯定是好事情，如果合理利用好槓桿工具的話，的確能幫很多人更靈活地做一些投資配置。但是可惜很多人是“盲目加槓桿”，開高倍合約單也在其中行列。其實加槓桿沒有任何風控的朋友應該在313那一波就被好好教育了，畢竟那樣的行情，別說高倍槓桿了，只要有槓桿的都是爆倉。這個坑是大家很常見的一類，很多人玩著玩著就忘了這是一個風險很高的事情。所以這個坑其實不太好躲，畢竟幣在交易所裡，合約一個手癢就開了，基本知識可能都還沒學習透呢，連什麼爆倉價標記價止盈止損都沒了解，就衝進去一通操作，那你不踩坑誰踩坑呢？大家要記得，槓桿背後是大坑，謹慎謹慎再謹慎。一旦碰到極端行情，那麼你就不是踩坑，而是暴雷了。“我這裡有個量化軟體，跑出來的年化是100%，要不要投點錢試試？”“我做的這個軟體是做套利的，年化200%，很穩定也很安全，試試？”“我在做錢包和交易所平臺幣搬磚，打過去一個幣回來更多平臺幣，很靠譜”“這個交易所充幣進去，然後選這個牛逼的大佬，一鍵跟單等著發財就可以了”等等諸如此類，其實量化/搬磚/套利/跟單這些的確是可以賺錢的模式，但是第一個呢，這不是一個門檻很低的事情。比如量化，真正能賺錢的量化有沒有？肯定是有的。但是真正能賺錢並且靠譜的量化，你壓根投不進去，人也壓根不需要來找你募資。搬磚和套利同理，我身邊就有些朋友專門在做這些事情，盈利也還不錯。所以我要強調的是，並不是這些東西本身不行，而是他們來找你投資說明他們不行。事實上不只是幣圈，任何市場都一樣存在一個韭菜的終極邏輯悖論：大佬真的牛逼，自己每年賺幾個億----這樣的大佬還願意帶你一起發財。這個坑挺大的，也挺難躲。靠的倒也不是謹慎，而是要控制自己的貪慾，保持理性。那麼說完了可能會踩的三個大坑，再說下大家在幣圈比較容易被“暴雷”的地方。這個隱患其實一直都在，比特幣發展歷史上大交易所暴雷也發生過挺多的。從最大的門頭溝，到後來一線的bitfinex，再到後邊兒幣安被盜，fcoin暴雷等等，交易所雖然作為很多人主要放幣的地方，但是我們還是應該要清楚，你在交易所看到的幣，不是真的幣，而是交易所對你的債權而已，一個數字。交易所暴雷的概率大不大？不大。尤其是目前的三大交易所，我覺得可以說暴雷的概率也就1%吧，極小的概率。但是不論是1%還是0.01%，只要這個黑天鵝發生了，而你剛好又把幣都放在這家交易所裡，那麼這對你來說就是百分百。“歷史的每一粒塵埃，落在普通人頭上都是一座大山”。不要去賭你輸不起的小概率事件，別把所有幣都放在一個交易所裡。我為什麼在最近一段時間反覆強調交易所的事情呢？因為說實話，之前fcoin暴雷的時候我是真的沒想到會有那麼多人把自己全部家當都放在了fcoin裡,一點其他準備都沒做. 那麼我相信現在仍然有很多朋友把幣放在大交易所甚至二三線交易所以及各種小交易所,倒也不是說不能去玩,但是全部身家都放在一個交易所這種事情,能避免還是避免的好.這裡的專案方涵蓋比較深，因為很多產品都能稱之為“專案”。比如這兩天暴雷的“eos生態”和那個defi專案，也屬於專案方暴雷的一個型別。另外一種就是山寨幣的幣價超級馬里奧了，創始人把專案“還給社羣”了，持續陰跌沒人維護了，這也都算專案方暴雷。核心其實在於把錢給到一個專案方手裡，然後專案方並沒有履行承諾，而是把你的錢給弄走了。不論你是以買幣交換的方式還是存幣進去的方式，總之是你把幣交到一個你無法控制的地方，那麼一旦它暴雷了，你就血本無歸了。為什麼大家說“not your key, not your bitcoin”就是這個邏輯，當你把幣放在你控制不了的地方的時候，那麼暴雷的風險就永遠存在。錢包暴雷大家印象最深的應該就是去年的plustoken跑路了，其實類似的大大小小的錢包暴雷跑路的有很多。很多人覺得把幣放在錢包總安全了吧？其實也不一定，問題不在於你的錢包安不安全，而是你是否自己掌握私鑰。比如plustoken這類錢包，壓根不會讓你自己掌握私鑰，純粹是中心化的錢包，你在裡面的幣並不是真的幣，只是他讓你看的數字而已。錢包軟體再靠譜也只是一個軟體，幫你開啟私鑰傳送交易而已，並不能保證你的幣絕對安全。如果希望能拿得住幣拿很長時間的話，還是得自己掌握私鑰，不要太依賴錢包。以上，就是我總結的大家在幣圈最容易踩的坑和被爆的雷了。其實不只是幣圈，同樣的道理你放到其他投資市場也是ok的，比如p-p不也是“存幣生息”的rmb高息版本而已嘛。其實幣圈的套路在傳統金融圈面前真的是不值一提，只不過這裡更直接更無視規則無視後果罷了。沒有底線可怕，但是其他金融市場你以為它有底線，其實也挺可怕的。賺錢不容易，保護好自己才是真！
