價值交換的基礎是信任。兩方之間相互信任的程度越高，進行交易的信心就越大。不僅進行大量交易，而且還進行更高價值的交易。
在建立去中心化環境時，比特幣（BTC）和其他加密貨幣無疑取得了很大成就，其中區塊鏈消除了信任另一方的能力。已經瞭解這一點的鐵桿愛好者是最願意接觸他們的保險箱併為加密貨幣革命注入金錢的人。然而，事實是，普通消費者還沒有達到這一點。
一些自由主義者可能不想聽這件事，但是為了使加密世界達到臨界質量，它需要更廣泛的採用，並且普通消費者將需要另一層保護。他們需要一套規則，當事情出現問題時有人要抱怨。
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有這個水平
區塊鏈技術無疑在允許參與者在不信任的環境中交換價值方面做得非常出色。如果您不共享私鑰，那麼沒有人可以竊取您的價值。向新鑄造的加密貨幣持有者講授這對於讓他們買入證券至關重要。
儘管許多人認為下一步是採用的障礙，但加密貨幣領域的監管無疑會加速它的發展。我們為消費者增加的安全網層次越多，新投資者和採用者就越有信心參與其中。
規則讓自由統治
《銀行保密法》於1970年代生效，是美國有關反洗錢和恐怖分子融資的第一部重要立法。實質上，這迫使銀行與美國政府合作打擊金融犯罪。在2001年9月對世界貿易中心的恐怖襲擊之後，《愛國者法案》誕生了，進一步開放了銀行與政府之間的溝通渠道。
快進到2019年，一個名為“金融行動工作組”的國際理事機構將旅行規則擴充套件到不僅包括銀行，還包括虛擬資產和交易所。該規則規定，虛擬資產服務提供商必須共享交易價值1000美元或以上的資產的使用者的身份。
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跟蹤和提供這些資訊聽起來很簡單，應該那樣做。但這也意味著虛擬資產服務提供商需要完成所有其他任務才能合規，包括：
- 確定典型的加密交易的外觀，以便它們可以發現表示潛在犯罪活動的異常模式。
- 定期檢查客戶的錢包。
- 與其他虛擬資產提供商和授權機構共享可能被列入黑名單的客戶列表。
- 與虛擬資產提供商和授權機構共享“瞭解您的客戶”資訊。
FATF旅行規則固有的挑戰無疑是非常現實的挑戰。首先，它需要許多執行區塊鏈專案的虛擬資產提供商的買入，並使用不同的技術進行交易所。這使得在粒度級別上跟蹤客戶資訊更加困難。也就是說，旅行規則的好處將超過這些挑戰。它超越了大多數加密服務提供商遵循的典型KYC程式。 KYC主要涉及組織的內部流程。本質上，旅行規則更為廣泛。它推動虛擬資產提供商和政府透明化。它的目的是超越各個國家遵循自己的有關加密貨幣的規則的想法。
可以在不久和將來幫助監管機構的工具
加拿大安大略省證券委員會最近裁定，在塞席爾群島以外地區經營的加密貨幣交易所BitMEX沒有經過適當註冊才能為該省居民提供服務，因此必須停止接受安大略人的新註冊和交易。
這些裁定中的更多將繼續浮出水面，迫使虛擬資產服務提供商進行調整和遵守，或承擔與在雷達下開展業務有關的風險。對於加密業務和投資者而言，前者而非後者是更好的長期主張。
有多種工具（並且還會有更多工具）可以幫助監管機構繼續開發更好的框架。它們使普通消費者可以透過任意數量的經過適當審查的斜坡進入加密貨幣市場，從而感到更自在。
大多數狂熱的加密貨幣交易員都熟悉區塊鏈瀏覽器（無論是公開發行的還是由私人公司開發的高階瀏覽器），其目的是更深入地探究交易的起源。這為執法人員提供了跟蹤被盜資金，洗錢和使用加密貨幣進行的犯罪購買所需的技術。執法行動增加了對生態系統的信任，使其更安全地被廣泛採用。
還開發了風險評估解決方案，使市場參與者（包括交易所和個人）能夠檢視對手方錢包或擬議交易是否帶有風險。這些知識將使交易所避開被盜資金，洗錢和不良行為者。這再次增加了對生態系統的信任。
加密監管的未來正在發生
就在最近幾天，代表美國所有州和領地的監管機構國家銀行監管者會議宣佈了針對支付公司，貨幣服務業務和加密貨幣公司的新監管框架。此次釋出僅不包括蒙大拿州，哥倫比亞特區和波多黎各。
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這個新框架要求主要的支付提供商（例如Western Union，PayPal和76個其他貨幣服務以及與加密相關的企業）對其AML行為進行徹底檢查。總體而言，這個新框架將規範負責每年轉移超過1萬億美元客戶資金的支付服務。
最終，FATF旅行規則的釋出和更廣泛的影響將使企業和市場參與者對跟蹤交易資料，參與適當的KYC協議負責，併為新舊加密貨幣採用者提供新的保護層，從而增加了投資的責任在加密貨幣中，一個更受歡迎的主張。
日益嚴格的監管和執法是導致現在和將來數字資產採用率呈指數級增長的途徑。它不可避免地要來。
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來源：https：//cointelegraph.com/news/crypto-adoption-has-no-future-without-regulation-and-law-enforcemen
